Integrale Perspective
Perspective – Immo
- Documenten
- Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds
- Samenstelling van het fonds
- Kosten
- Fiscaliteit
Documenten
-
Vereffeningsformulier
(terug te sturen naar Monument Assurance Belgium, place Saint-Jacques 11 boîte 101 te 4000 Liège of naar liq.be@monumentinsurance.com, samen met een recto verso kopie van uw identiteitskaart en een recto kopie van uw bankkaart) -
Formulier overdracht van fondsen
(terug te sturen naar Monument Assurance Belgium, place Saint-Jacques 11 boîte 101 te 4000 Liège of naar liq.be@monumentinsurance.com, samen met een recto verso kopie van uw identiteitskaart en een recto kopie van uw bankkaart)
Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds
De netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds bedraagt €134,26 op 25 september 2024
Selecteer de periode waarover u de evolutie wenst te bekijken met de cursors onder de grafiek.
Samenstelling van de portefeuille
Overzicht van de belangrijkste investeringen op 29/06/2023
| Niet-beursgenoteerde vastgoedvennootschappen |
|---|
| PI Health SA |
| PI Logistic SA |
| PI Distribution SA |
| PI Promotion SA |
| Gereglementeerde vastgoedvennootschappen (GVV) genoteerd op EURONEXT |
|---|
| Ascencio |
| NEXTENSA |
| Retail Estate |
| Intervest Office & Warehouses NV |
| Andere verhandelbare effecten |
|---|
| Cash |
Kosten
Instapkosten
De instapkosten worden toegepast op de storting na afhouding van de taksen.
De instapkosten bedragen maximum 1,5 % van de gestorte premies.
Uitstapkosten
De uitstapkosten bedragen 4 % van de waarde van de Overeenkomst tijdens het eerste jaar dat volgt op de inwerkingtreding van de overeenkomst en dalen elk jaar met 1 %. Vanaf het vijfde jaar zijn er bijgevolg geen uitstapvergoedingen meer verschuldigd.
Er is geen uitstapvergoeding verschuldigd wanneer de overeenkomst opgezegd wordt binnen de 30 dagen na de inwerkingtreding van de overeenkomst.
Er zijn geen uitstapkosten verschuldigd in geval van overlijden van de verzekerde.
Beheerskosten
De beheerskosten ten laste van het beleggingsfonds Perspective - Immo bedragen maximum 1,2 % per jaar. Ze worden berekend aan een rentevoet van 1/52ste per week. Ze worden automatisch afgehouden van de Waarde van de Eenheid.
Monument Assurance Belgium kan kosten aanrekenen voor:
- het nakijken of de Verzekerde nog in leven is;
- het opsporen van de Begunstigden.
De kosten die aangerekend kunnen worden, mogen niet meer bedragen dan 5 % van de verzekerde prestaties en mogen niet meer dan €200 bedragen.
Fiscaliteit
Op de premies
Volgens de huidige regelgeving is deze overeenkomst onderworpen aan een taks van 2 % op de premies. Geen fiscaal voordeel op de gestorte premies.
Bij uitstap
Geen roerende voorheffing te betalen. Deze fiscale behandeling wordt toegepast volgens de geldende wetgeving en is afhankelijk van de individuele situatie van elke verzekeringnemer. De fiscale behandeling kan in de toekomst wijzigen.
Perspective – Test Aankoop
- Documenten
- Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds
- Samenstelling van de portefeuille
- Kosten
- Fiscaliteit
Documenten
-
Vereffeningsformulier
(terug te sturen naar Monument Assurance Belgium, place Saint-Jacques 11 boîte 101 te 4000 Liège of naar liq.be@monumentinsurance.com, samen met een recto verso kopie van uw identiteitskaart en een recto kopie van uw bankkaart) -
Formulier overdracht van fondsen
(terug te sturen naar Monument Assurance Belgium, place Saint-Jacques 11 boîte 101 te 4000 Liège of naar liq.be@monumentinsurance.com, samen met een recto verso kopie van uw identiteitskaart en een recto kopie van uw bankkaart)
Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds
De netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds bedraagt €106,66 op 25 september 2024
Selecteer de periode waarover u de evolutie wenst te bekijken met de cursors onder de grafiek.
Samenstelling van de portefeuille
Overzicht van de doelsamenstelling van het beleggingsfonds op 31/05/2024.
| 1/ Zwitserse aandelen | 5 % | iShares Swiss Dividend ETF (CH) |
|---|---|---|
| 2/ Amerikaanse aandelen | 10 % | iShares MSCI USA SRI ETF |
| 3/ Canadese aandelen | 5 % | iShares MSCI CANADA UCITS ETF |
| 4/ Mexicaanse aandelen | 5 % | Xtrackers MSCI Mexico UCITS ETF |
| 5/ Chinese aandelen | 10 % | Market Access Stoxx China A Minimum Variance Index UCITS ETF |
| 6/ Zuid-Koreanse aandelen | 5 % |
HSBC MSCI Korea Capped UCITS ETF |
| 7/ Japanse aandelen | 10 % | WisdomTree Japan Equity UCITS ETF |
| 8/ Indonesische aandelen | 5 % |
Amundi MSCI Indonesia UCITS ETF |
| 9/ Obligaties in euro | 10 % |
Amundi ETF Govt Bond Euro BIG 7-10 UCITS ETF DR |
| 10/ Hoogrentende obligaties in euro | 5 % | Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF |
| 11/ Obligaties in Noorse kroon | 5 % | Nordea 1 - Norwegian Bond Fund |
| 12/ Staatsobligaties in USD | 15 % | iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF |
| 13/ Hoogrentende obligaties in USD | 5 % | Fidelity Funds - US High Yield Fund |
| 14/ Obligaties in Japanse yen | 5 % | UBS LFS Bl Jap Treas 1-3Y Bd UCITS ETF |
| Totaal | 100 % |
Kosten
Instapkosten
De instapkosten worden toegepast op de storting na afhouding van de taksen.
De instapkosten bedragen maximum 1,5 % van de gestorte premies.
Uitstapkosten
De uitstapkosten bedragen 4 % van de waarde van de Overeenkomst tijdens het eerste jaar dat volgt op de inwerkingtreding van de overeenkomst en dalen elk jaar met 1 %. Vanaf het vijfde jaar zijn er bijgevolg geen uitstapvergoedingen meer verschuldigd.
Er is geen uitstapvergoeding verschuldigd wanneer de overeenkomst opgezegd wordt binnen de 30 dagen na de inwerkingtreding van de overeenkomst.
Er zijn geen uitstapkosten verschuldigd in geval van overlijden van de verzekerde.
Beheerskosten
De beheerskosten ten laste van het beleggingsfonds Perspective – Test Aankoop bedragen maximum 0,80 % per jaar. Ze worden berekend aan een rentevoet van 1/52ste per week. Ze worden automatisch afgehouden van de eenheidswaarde.
Monument Assurance Belgium kan kosten aanrekenen voor:
- het nakijken of de Verzekerde nog in leven is;
- het opsporen van de Begunstigden.
De kosten die aangerekend kunnen worden, mogen niet meer bedragen dan 5 % van de verzekerde prestaties en mogen niet meer dan €200 bedragen.
Fiscaliteit
Op de premies
Volgens de huidige regelgeving is deze overeenkomst onderworpen aan een taks van 2 % op de premies. Geen fiscaal voordeel op de gestorte premies.
Bij uitstap
Geen roerende voorheffing te betalen. Deze fiscale behandeling wordt toegepast volgens de geldende wetgeving en is afhankelijk van de individuele situatie van elke verzekeringnemer. De fiscale behandeling kan in de toekomst wijzigen.
Toepasselijk recht
De algemene en bijzondere voorwaarden van de overeenkomst hebben voorrang. De wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen is van toepassing op het contract en tijdens de precontractuele periode.
Klachten
Alle vragen kunnen in eerste instantie gesteld worden aan de gebruikelijke contactpersoon voor het administratief beheer van de dossiers. Alle klachten in verband met dit product kunnen gericht worden aan de dienst “Solutions” van Monument Assurance Belgium.
Monument Assurance Belgium NV - Dienst Solutions – klachtenbeheer
Tel : +32 4 232 44 11 Fax : +32 4 232 44 51
E-mail : solutions@monumentassurance.com
Per brief :
Monument Assurance Belgium, Service Solutions,
Place Saint-Jacques 11/101,
B-4000 Luik.
Indien u niet tevreden bent met de oplossing die door Monument Assurance Belgium voorgesteld wordt, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman van de Verzekeringen (info@ombudsman.as), Square de Meeûs, 35 te B-1000 Brussel, www.ombudsman.as.
Andere belangrijke informatie
Monument Assurance Belgium NV, verzekeringsmaatschappij onder het toezicht van de Nationale Bank van België (Berlaimontlaan 14, 1000 Brussel), erkend onder codenummer 1644 voor tak 21 en tak 23 levensverzekeringsverrichtingen, tak 22 verzekeringen in verband met huwelijk en geboorte, tak 26 kapitalisatieverrichtingen en tak 1a ongevallen (behalve arbeidsongevallen en beroepsziekten), waarvan de maatschappelijke zetel gevestigd is aan Koning Albert II – Laan 19, 1210 Brussel, België - BTW 0478.291.162.
Happy Life
- Documenten
- Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds
- Samenstelling van het fonds
- Kosten
- Fiscaliteit
Documenten
-
Vereffeningsformulier: Stuur uw aanvraag per e-mail of post (life.be@monumentinsurance.com, Monument Assurance Belgium NV Postbus 80200, 1070 Anderlecht, België)
Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds
De netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds bedraagt €112,95 op 26 september 2024
Selecteer de periode waarover u de evolutie wenst te bekijken met de cursors onder de grafiek.
Samenstelling van de portefeuille
Overzicht van de belangrijkste investeringen
| Participaties |
|---|
| 100% AXA IM Global Strategy 60/40 |
Kosten
Instapkosten
De instapkosten die worden ingehouden op de storting van de intekenaar bedragen maximaal 3,5 % van zijn nettobedrag (dit wil zeggen na aftrek van de taks van 2 %).
Uitstapkosten
Iedere opneming die door de intekenaar wordt uitgevoerd in de
loop van de eerste vier jaar van zijn contract wordt verminderd met een opnemingsvergoeding die gelijk is aan 0,10 % per nog te lopen maand (inclusief de maand van de opneming) tot het einde van deze periode.
Beheerskosten
Beheerskosten: 1,11 %/jaar, dagelijks ingehouden op de inventariswaarde van het interne fonds.
Kosten van de dekkingen
Kosten van de dekkingen ’gewaarborgde periodieke rente’ en ‘minimumkapitaal bij overlijden’: 1,95%/jaar, maandelijks berekend en ingehouden op de reserve van de happy life verzekeringscontracten.
Fiscaliteit
Op de premies
2 % op de premies.
Bij uitstap
Geen roerende voorheffing te betalen. Deze fiscale behandeling wordt toegepast volgens de geldende wetgeving en is afhankelijk van de individuele situatie van elke verzekeringnemer. De fiscale behandeling kan in de toekomst wijzigen.
Jaarlijkse taks op de effectenrekeningen en vennootschapsbelasting
0,20%/jaar.
Heeft u een vraag over uw contract Perspective?
Contacteer ons via mail: avi.be@monumentinsurance.com.