Integrale Perspective
Perspective – Immo
- Documenten
- Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds
- Samenstelling van het fonds
- Kosten
- Fiscaliteit
Documenten
-
Vereffeningsformulier
(terug te sturen naar Monument Assurance Belgium, place Saint-Jacques 11 boîte 101 te 4000 Liège of naar liq.be@monumentinsurance.com, samen met een recto verso kopie van uw identiteitskaart en een recto kopie van uw bankkaart) -
Formulier overdracht van fondsen
(terug te sturen naar Monument Assurance Belgium, place Saint-Jacques 11 boîte 101 te 4000 Liège of naar liq.be@monumentinsurance.com, samen met een recto verso kopie van uw identiteitskaart en een recto kopie van uw bankkaart)
Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds
De netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds bedraagt €110,61 op 15 maart 2023
Selecteer de periode waarover u de evolutie wenst te bekijken met de cursors onder de grafiek.
Samenstelling van de portefeuille
Overzicht van de belangrijkste investeringen op 04/05/2022
| Niet-beursgenoteerde vastgoedvennootschappen |
|---|
| FM-A Invest NV |
| Carolease 12 NV |
| Tetris Office. The Loop Building one NV |
| Immo Fractal NV |
| Gereglementeerde vastgoedvennootschappen (GVV) genoteerd op EURONEXT |
|---|
| Ascencio |
| NEXTENSA |
| Retail Estate |
| Intervest Office & Warehouses NV |
| Andere verhandelbare effecten |
|---|
| Cash |
Kosten
Instapkosten
De instapkosten worden toegepast op de storting na afhouding van de taksen.
De instapkosten bedragen maximum 1,5 % van de gestorte premies.
Uitstapkosten
De uitstapkosten bedragen 4 % van de waarde van de Overeenkomst tijdens het eerste jaar dat volgt op de inwerkingtreding van de overeenkomst en dalen elk jaar met 1 %. Vanaf het vijfde jaar zijn er bijgevolg geen uitstapvergoedingen meer verschuldigd.
Er is geen uitstapvergoeding verschuldigd wanneer de overeenkomst opgezegd wordt binnen de 30 dagen na de inwerkingtreding van de overeenkomst.
Er zijn geen uitstapkosten verschuldigd in geval van overlijden van de verzekerde.
Beheerskosten
De beheerskosten ten laste van het beleggingsfonds Perspective - Immo bedragen maximum 1,2 % per jaar. Ze worden berekend aan een rentevoet van 1/52ste per week. Ze worden automatisch afgehouden van de Waarde van de Eenheid.
Monument Assurance Belgium kan kosten aanrekenen voor:
- het nakijken of de Verzekerde nog in leven is;
- het opsporen van de Begunstigden.
De kosten die aangerekend kunnen worden, mogen niet meer bedragen dan 5 % van de verzekerde prestaties en mogen niet meer dan €200 bedragen.
Fiscaliteit
Op de premies
Volgens de huidige regelgeving is deze overeenkomst onderworpen aan een taks van 2 % op de premies. Geen fiscaal voordeel op de gestorte premies.
Bij uitstap
Geen roerende voorheffing te betalen. Deze fiscale behandeling wordt toegepast volgens de geldende wetgeving en is afhankelijk van de individuele situatie van elke verzekeringnemer. De fiscale behandeling kan in de toekomst wijzigen.
Perspective – Test Aankoop
- Documenten
- Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds
- Samenstelling van de portefeuille
- Kosten
- Fiscaliteit
Documenten
-
Vereffeningsformulier
(terug te sturen naar Monument Assurance Belgium, place Saint-Jacques 11 boîte 101 te 4000 Liège of naar liq.be@monumentinsurance.com, samen met een recto verso kopie van uw identiteitskaart en een recto kopie van uw bankkaart) -
Formulier overdracht van fondsen
(terug te sturen naar Monument Assurance Belgium, place Saint-Jacques 11 boîte 101 te 4000 Liège of naar liq.be@monumentinsurance.com, samen met een recto verso kopie van uw identiteitskaart en een recto kopie van uw bankkaart)
Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds
De netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds bedraagt €99,99 op 15 maart 2023
Selecteer de periode waarover u de evolutie wenst te bekijken met de cursors onder de grafiek.
Samenstelling van de portefeuille
Overzicht van de doelsamenstelling van het beleggingsfonds op 08/08/2022.
| 1/ Britse aandelen | 5 % | SPDR FTSE UK ALL SHARES UCITS ETF |
|---|---|---|
| 2/ Zweedse aandelen | 5 % | XACT OMXS30 UCITS ETF |
| 3/ Zwitserse aandelen | 5 % | AXA Word Funds Framlington Switzerland |
| 4/ Amerikaanse aandelen | 10 % | iShares MSCI USA SRI ETF |
| 5/ Canadese aandelen | 5 % | ISHARES MSCI CANADA UCITS ETF |
| 6/ Mexicaanse aandelen | 5 % | Xtrackers MSCI Mexico UCITS ETF 1 |
| 7/ Chinese aandelen | 10 % | Xtrackers CSI300 Swap UCITS ETF |
| 8/ Zuid-Koreanse aandelen | 5 % |
HSBC MSCI Korea Capped UCITS ETF |
| 9/ Japanse aandelen | 5 % | Comgest Growth Japan |
| 10/ Obligaties in euro | 10 % |
Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1C |
| 11/ Hoogrentende obligaties in euro | 5 % |
Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF 1 |
| 12/ Obligaties in Zweedse kroon | 5 % | XACT Olbigation UCITS ETF |
| 13/ Obligaties in Noorse kroon | 5 % | Nordea 1 - Norwegian Bond Fund |
| 14/ Staatsobligaties in USD | 5 % | iShares $ Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF |
| 15/ Hoogrentende obligaties in USD | 5 % | Fidelity Funds - US High Yield Fund |
| 16/ Obligaties in Brazilaanse real | 5 % | HSBC GIF Brazil Bond |
| 17/ Obligaties in Japanse yen | 5 % | Xtrackers II Japan Government Bond UCITS ETF |
| Totaal | 100 % |
Kosten
Instapkosten
De instapkosten worden toegepast op de storting na afhouding van de taksen.
De instapkosten bedragen maximum 1,5 % van de gestorte premies.
Uitstapkosten
De uitstapkosten bedragen 4 % van de waarde van de Overeenkomst tijdens het eerste jaar dat volgt op de inwerkingtreding van de overeenkomst en dalen elk jaar met 1 %. Vanaf het vijfde jaar zijn er bijgevolg geen uitstapvergoedingen meer verschuldigd.
Er is geen uitstapvergoeding verschuldigd wanneer de overeenkomst opgezegd wordt binnen de 30 dagen na de inwerkingtreding van de overeenkomst.
Er zijn geen uitstapkosten verschuldigd in geval van overlijden van de verzekerde.
Beheerskosten
De beheerskosten ten laste van het beleggingsfonds Perspective – Test Aankoop bedragen maximum 0,80 % per jaar. Ze worden berekend aan een rentevoet van 1/52ste per week. Ze worden automatisch afgehouden van de eenheidswaarde.
Monument Assurance Belgium kan kosten aanrekenen voor:
- het nakijken of de Verzekerde nog in leven is;
- het opsporen van de Begunstigden.
De kosten die aangerekend kunnen worden, mogen niet meer bedragen dan 5 % van de verzekerde prestaties en mogen niet meer dan €200 bedragen.
Fiscaliteit
Op de premies
Volgens de huidige regelgeving is deze overeenkomst onderworpen aan een taks van 2 % op de premies. Geen fiscaal voordeel op de gestorte premies.
Bij uitstap
Geen roerende voorheffing te betalen. Deze fiscale behandeling wordt toegepast volgens de geldende wetgeving en is afhankelijk van de individuele situatie van elke verzekeringnemer. De fiscale behandeling kan in de toekomst wijzigen.
Toepasselijk recht
De algemene en bijzondere voorwaarden van de overeenkomst hebben voorrang. De wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen is van toepassing op het contract en tijdens de precontractuele periode.
Klachten
Alle vragen kunnen in eerste instantie gesteld worden aan de gebruikelijke contactpersoon voor het administratief beheer van de dossiers. Alle klachten in verband met dit product kunnen gericht worden aan de dienst “Solutions” van Monument Assurance Belgium.
Monument Assurance Belgium NV - Dienst Solutions – klachtenbeheer
Tel : +32 4 232 44 11 Fax : +32 4 232 44 51
E-mail : solutions@monumentassurance.com
Per brief :
Monument Assurance Belgium, Service Solutions,
Place Saint-Jacques 11/101,
B-4000 Luik.
Indien u niet tevreden bent met de oplossing die door Monument Assurance Belgium voorgesteld wordt, kan u uw klacht voorleggen aan de Ombudsman van de Verzekeringen (info@ombudsman.as), Square de Meeûs, 35 te B-1000 Brussel, www.ombudsman.as.
Andere belangrijke informatie
Monument Assurance Belgium NV, verzekeringsmaatschappij onder het toezicht van de Nationale Bank van België (Berlaimontlaan 14, 1000 Brussel), erkend onder codenummer 1644 voor tak 21 en tak 23 levensverzekeringsverrichtingen, tak 22 bruidsschats- en geboorteverzekeringen en tak 26 kapitalisatieverrichtingen, waarvan de maatschappelijke zetel gevestigd is aan Koloniënstraat 11, 1000 Brussel, België - BTW 0478.291.162.
Heeft u een vraag over uw contract Perspective?
Contacteer ons per mail : perspective.be@monumentinsurance.com.