Fondsen & NIW

Informatie over de waarde van de nog actieve fondsen

Monument Assurance Belgium stelt de netto-inventariswaarde (NIW) van de beleggingsfondsen die gekoppeld zijn aan de beheerde portefeuilles ter beschikking.

Deze producten worden niet langer door Monument Assurance Belgium op de markt gebracht, maar blijven actief voor de bestaande contracthouders.

De netto-inventariswaarde van het fonds (NIW)

De netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds bedraagt € 110,00 op woensdag 16 september 2026

Selecteer een andere periode waarvoor u de ontwikkeling wilt bekijken door de schuifregelaars onder de grafiek te verplaatsen.

Netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds Perspective Test-Aankoop

Documenten

AssetsLibrary.FilesInsideFolder

Beheersreglement van het fonds Perspective - Test Aankoop van toepassing vanaf 18 december 2024.pdf Toelichting (bijlage) - Politiek prominente personen.pdf Vereffeningsformulier.pdf

Samenstelling van de portefeuille

Overzicht van de beoogde samenstelling van het beleggingsfonds per 30/04/2026.

Amerikaanse aandelen

15% iShares MSCI USA SRI ETF
Braziliaanse aandelen

5% Franklin FTSE Brazil UCITS ETF
Mexicaanse aandelen

5% Xtrackers MSCI Mexico UCITS ETF
Chinese aandelen

10% Market Access Stoxx China A Minimum Variance Index UCITS ETF
Indiase aandelen

5% Robeco Indian Equities EUR
Indonesische aandelen

5% Amundi MSCI Indonesia UCITS ETF
Poolse aandelen

5% iShares MSCI Poland UCITS ETF
Hoogrentende obligaties in euro

5% Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF
Overheidsobligaties in Amerikaanse dollar

25% iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF
Bedrijfsobligaties in Amerikaanse dollar

10% iShares $ Intermediate Credit Bond UCITS ETF
Hoogrentende obligaties in Amerikaanse dollar

5% Fidelity Funds - US High Yield Fund
Obligaties in Noorse kronen

5% Nordea 1 - Norwegian Short-Term Bond Fund AP NOK

Kosten

Ter uitvoering van het koninklijk besluit van 10 april 2025, dat op 1 januari 2026 in werking is getreden, is Monument Assurance Belgium verplicht de kosten van de producten van de derde pijler bekend te maken.

Toetredingskosten: 1,5 %

Dit is het maximumbedrag dat wordt berekend op basis van alle betaalde nettopremies.

Terugkerende kosten: 0,80 %

Dit is het maximale jaarlijkse bedrag, berekend op basis van 1/52ste per week.

De kosten komen ten laste van het beleggingsfonds en worden automatisch ingehouden op de waarde van het aandeel.

Incidentele kosten

De uitstapkosten bedragen 4 % van de waarde van de overeenkomst gedurende het eerste jaar na het afsluiten ervan. Daarna dalen ze met 1 % per jaar. Vanaf het vijfde jaar worden er geen uitstapkosten meer aangerekend.

Bij overlijden van de verzekerde worden geen uitstapkosten in rekening gebracht.

Monument Assurance Belgium kan kosten in rekening brengen voor:

  • controles om na te gaan of de verzekerde nog in leven is;
  • het onderzoek van de begunstigden.

Deze kosten mogen niet hoger zijn dan 5 % van de verzekerde uitkeringen, met een maximum van 200 €.

Belastingen

Over de betaalde premies wordt een belasting van 2 % geheven.

De verzekeringnemer kan geen aanspraak maken op een belastingvoordeel op de betaalde premies.

Vanaf 1e januari 2026 wordt een belasting van 10 % geheven over de meerwaarden die worden gerealiseerd op bepaalde financiële producten, met name bij de afkoop of de uitkering bij leven van het kapitaal van bepaalde levensverzekeringsovereenkomsten.

Raadpleeg voor meer informatie de rubriek FAQ – Meerwaardenbelasting.