Produit Perspective
Perspective – Immo
Documents
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Formulaire de rachat
(à renvoyer à Monument Assurance Belgium, Place Saint-Jacques 11/101, 4000 LIEGE ou par mail à liq.be@monumentinsurance.com, avec une copie recto-verso de la carte d’identité et une copie recto de la carte bancaire) -
Formulaire d'arbitrage
(à renvoyer à Monument Assurance Belgium, Place Saint-Jacques 11/101, 4000 LIEGE ou par mail à liq.be@monumentinsurance.com, avec une copie recto-verso de la carte d’identité et une copie recto de la carte bancaire)
La valeur nette d'inventaire du fonds (VNI)
La valeur nette d'inventaire (VNI) du fonds est de €113,06 au 20 septembre 2023
Sélectionnez une autre période pour laquelle vous souhaitez voir l’évolution en déplaçant les curseurs en dessous du graphique.
Composition du portefeuille
Vue d'ensemble des principaux investissements en date du 29/06/2023
| Sociétés immobilières non cotées |
|---|
| PI Health SA |
| PI Logistic SA |
| PI Distribution SA |
| PI Promotion SA |
| Sociétés immobilières réglementées cotées (SIR) sur EURONEXT |
|---|
| Ascencio |
| NEXTENSA |
| Retail Estate |
| Intervest Office & Warehouses SA |
| Autres valeurs mobilières |
|---|
| Cash |
Frais
Frais d’entrée
Les frais d’entrée sont appliqués sur le versement après déduction des taxes. Les frais d’entrée s’élèvent à maximum 1,5 % calculés sur toutes les primes.
Frais de sortie
Les frais de sortie s’élèvent à 4 % de la valeur du contrat pendant la première année qui suit sa souscription et sont dégressifs de 1 % par an.
A partir de la cinquième année, il n’y a donc plus de frais de sortie.
Il n’y a pas de frais de sortie en cas de résiliation du contrat dans les 30 jours de son entrée en vigueur.
Il n’y a pas de frais de sortie en cas de décès de l’assuré.
Frais de gestion
Les frais de gestion à charge du fonds d’investissement Perspective - Immo s’élèvent à maximum 1,2 % par an, calculés au taux de 1/52ème par semaine. Ils sont automatiquement prélevés sur la valeur de l’unité.
Monument Assurance Belgium peut porter en compte des frais pour :
- les vérifications visant à déterminer si l’assuré est toujours en vie ;
- les recherches des bénéficiaires.
Les frais qui peuvent être portés en compte ne peuvent pas excéder 5 % des prestations assurées, avec un maximum de 200 €.
Taxes
Sur les primes
Au 1er janvier 2018, ce contrat est soumis à une taxe de 2 % sur les primes. Il n’y a pas d’avantage fiscal sur les primes versées.
En cas de sortie
Il n’y a pas de précompte mobilier. Ce traitement fiscal est appliqué conformément à la législation en vigueur et est fonction de la situation individuelle de chaque preneur d’assurance. Ce traitement fiscal est susceptible de modification ultérieure.
Perspective – Test Achats
Documents
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Formulaire de rachat
(à renvoyer à Monument Assurance Belgium, Place Saint-Jacques 11/101, 4000 LIEGE ou par mail à liq.be@monumentinsurance.com, avec une copie recto-verso de la carte d’identité et une copie recto de la carte bancaire) -
Formulaire d'arbitrage
(à renvoyer à Monument Assurance Belgium, Place Saint-Jacques 11/101, 4000 LIEGE ou par mail à liq.be@monumentinsurance.com, avec une copie recto-verso de la carte d’identité et une copie recto de la carte bancaire)
La valeur nette d'inventaire du fonds (VNI)
La valeur nette d'inventaire (VNI) du fonds est de €100,80 au 20 septembre 2023
Sélectionnez une autre période pour laquelle vous souhaitez voir l’évolution en déplaçant les curseurs en dessous du graphique.
Composition du portefeuille
Vue d'ensemble de la composition cible du fonds d'investissement en date du 28/07/2023.
| 1/ Actions suédoises | 5 % | XACT OMXS30 ESG UCITS ETF |
|---|---|---|
| 2/ Actions suisses | 5 % | AXA Word Funds Switzerland Equity A |
| 3/ Actions américaines | 10 % | iShares MSCI USA SRI ETF |
| 4/ Actions canadiennes | 5 % | iShares MSCI CANADA UCITS ETF |
| 5/ Actions mexicaines | 5 % | Xtrackers MSCI Mexico UCITS ETF |
| 6/ Actions chinoises | 10 % | Xtrackers CSI300 Swap UCITS ETF |
| 7/ Actions sud-coréennes | 5 % | HSBC MSCI Korea Capped UCITS ETF |
| 8/ Actions japonaises | 10 % | Comgest Growth Japan |
| 9/ Obligations en euro | 10 % |
Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF |
| 10/ Obligations à haut rendement en euro | 5 % |
Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF |
| 11/ Obligations en couronne suédoise | 5 % | XACT Obligation UCITS ETF |
| 12/ Obligations en couronne norvégienne | 5 % | Nordea 1 - Norwegian Bond Fund |
| 13/ Obligations gouvernementales en dollar américain | 5 % | iShares $ Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF |
| 14/ Obligations à haut rendement en dollar américain | 5 % | Fidelity Funds - US High Yield Fund |
| 15/ Obligations en real brésilien | 5 % | HSBC GIF Brazil Bond |
| 16/ Obligations en yen japonais | 5 % | Xtrackers II Japan Government Bond UCITS ETF |
| Total | 100 % |
Frais
Frais d’entrée
Les frais d’entrée sont appliqués sur le versement après déduction des taxes. Les frais d’entrée s’élèvent à maximum 1,5 % calculés sur toutes les primes.
Frais de sortie
Les frais de sortie s’élèvent à 4 % de la valeur du Contrat pendant la première année qui suit sa souscription et sont dégressifs de 1 % par an.
A partir de la cinquième année, il n’y a donc plus de frais de sortie.
Il n’y a pas de frais de sortie en cas de résiliation du Contrat dans les 30 jours de son entrée en vigueur.
Il n’y a pas de frais de sortie en cas de décès de l’assuré.
Frais de gestion
Les frais de gestion à charge du fonds d’investissement Perspective – Test Achats s’élèvent à maximum 0,80 % par an, calculés au taux de 1/52ème par semaine. Ils sont automatiquement prélevés sur la valeur de l’unité.
Monument Assurance Belgium peut porter en compte des frais pour :
- les vérifications visant à déterminer si l’Assuré est toujours en vie ;
- les recherches des Bénéficiaires.
Les frais qui peuvent être portés en compte ne peuvent pas excéder 5 % des prestations assurées, sans pouvoir dépasser 200 €.
Taxes
Sur les primes
En l'état actuel de la légisalation, ce contrat est soumis à une taxe de 2 % sur les primes. Il n’y a pas d’avantage fiscal sur les primes versées.
En cas de sortie
Il n’y a pas de précompte mobilier. Ce traitement fiscal est appliqué conformément à la législation en vigueur et est fonction de la situation individuelle de chaque preneur d’assurance. Ce traitement fiscal est susceptible de modification ultérieure.
Plaintes
Toute question peut, en première instance, être adressée à la personne de contact habituelle pour la gestion administrative des dossiers. Sans préjudice du droit d'ester en justice, toutes les plaintes concernant ce produit peuvent être transmises au service « Solutions » de Monument Assurance Belgium.
Monument Assurance Belgium S.A. - Service Solutions – gestion des plaintes
Tél : +32 4 232 44 11
Fax : +32 4 232 44 51
E-mail : solutions@monumentassurance.com
Par lettre :
Monument Assurance Belgium, Service Solutions,
Place Saint-Jacques 11/101,
B-4000 Liège.
Si la solution proposée par Monument Assurance Belgium ne donne pas satisfaction, une plainte peut être soumise à l'Ombudsman des Assurances (info@ombudsman.as), Square de Meeûs, 35 à B-1000 Bruxelles, www.ombudsman.as.
Autres informations pertinentes
Monument Assurance Belgium sa, entreprise d’assurances agréée par la Banque Nationale de Belgique (Boulevard de Berlaimont 14, 1000 Bruxelles) sous le n° de code 1644 pour les opérations d’assurance sur la vie branche 21 et branche 23, assurance nuptialité et natalité branche 22, les opérations de capitalisation branche 26 et la branche 1a accidents (sauf accidents du travail et les maladies professionnelles), dont le siège social est situé Boulevard du Roi Albert II 19, 1210 Bruxelles, Belgique - TVA BE 0478.291.162.
Happy Life
Documents
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Formulaire de rachat: Envoyer votre demande par email ou courrier (life.be@monumentinsurance.com, Monument Assurance Belgium SA BOÎTE POSTALE 80200, 1070 ANDERLECHT, Belgique)
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Formulaire d'arbitrage: Le transfert total ou partiel des réserves constituées sur les contrats, d’un fonds interne vers un autre, n’est pas autorisé en dehors du cas de la liquidation ou fusion des fonds concernés.
La valeur nette d'inventaire du fonds (VNI)
La valeur nette d'inventaire (VNI) du fonds est de €100,89 au 25 septembre 2023
Sélectionnez une autre période pour laquelle vous souhaitez voir l’évolution en déplaçant les curseurs en dessous du graphique.
Composition du portefeuille
Vue d'ensemble des principaux investissements
| Participations |
|---|
| 100% AXA IM Global Strategy 60/40 |
Frais
Frais d’entrée
Les chargements d’entrée prélevés sur le versement du souscripteur s’élèvent à maximum 3,5% de son montant net (c’est-à-dire après déduction de l’éventuelle taxe de 2%).
Frais de sortie
Tout retrait effectué par le souscripteur au cours des quatre premières années de son contrat est diminué d’une indemnité égale à 0,10 % par mois restant à courir (mois du retrait compris) jusqu’à la fin de cette période.
Frais de gestion
Frais de gestion : 1,11%/an, prélevé quotidiennement sur la valeur d’inventaire du fonds interne.
Coût des garanties
Coût des garanties rentes périodiques et capital minimum en cas de décès :
1,95%/an, calculé et prélevé mensuellement sur la réserve des contrats d'assurance happy life.
Taxes
Sur les primes
Ce contrat est soumis à une taxe de 2 % sur les primes.
En cas de sortie
Il n’y a pas de précompte mobilier. Ce traitement fiscal est appliqué conformément à la législation en vigueur et est fonction de la situation individuelle de chaque preneur d’assurance.
Taxe annuelle sur les comptes titres et impôt des sociétés
0,20%/an.
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Contactez-nous par mail à l'adresse : avi.be@monumentinsurance.com.